¿Su empresa está obligada?
Dependiendo del sector económico, del nivel de ingresos y de la regulación aplicable, determinadas empresas deben implementar sistemas de administración del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT).
Entre los casos más frecuentes se encuentran:
Las empresas que superan los topes de ingresos establecidos por la normativa vigente, aquellas vigiladas o supervisadas por autoridades como la Superintendencia de Sociedades u otras entidades de control, y las pertenecientes a sectores con una mayor exposición al riesgo. A través de una evaluación inicial es posible determinar con precisión si la empresa se encuentra obligada a implementar el sistema y cuál debe ser el alcance adecuado de su estructura de cumplimiento.
Diagnóstico inicial
El proceso inicia con una evaluación técnica del estado actual de la empresa frente a la normativa aplicable en materia de prevención del riesgo LA/FT. Para ello se analiza el nivel de cumplimiento frente a la regulación vigente, se identifican brechas y riesgos en los procesos internos y se realiza una revisión documental y operativa de la organización. El resultado permite establecer una hoja de ruta clara y técnicamente sustentada para la implementación o fortalecimiento del sistema.
Implementación del sistema
Una vez identificado el nivel de cumplimiento requerido, se estructura el sistema de acuerdo con la actividad, operación y nivel de riesgo de la empresa. Este proceso comprende la elaboración del Manual SARLAFT o SAGRILAFT, el diseño de la matriz de riesgos, la definición de políticas y procedimientos internos, la segmentación de contrapartes, los procesos de debida diligencia, la elaboración de formatos y soportes documentales y, cuando corresponda, el acompañamiento en la designación del Oficial de Cumplimiento. Cada sistema se desarrolla considerando la realidad de la organización, evitando modelos genéricos que no respondan a sus necesidades.
Seguimiento y actualización
Un sistema de prevención del riesgo LA/FT debe mantenerse actualizado y operativo dentro de la empresa.
Nuestro servicio contempla:
Actualización periódica de matrices de riesgo.
Ajustes conforme a cambios normativos o regulatorios.
Capacitación al personal sobre políticas y procedimientos del sistema.
Acompañamiento permanente al Oficial de Cumplimiento.
Preparación y soporte ante requerimientos de autoridades de supervisión.
El objetivo es garantizar que el sistema funcione de manera efectiva y no se limite a un documento formal archivado.
Enfoque de trabajo
Nuestro acompañamiento parte de un análisis técnico previo y de la evaluación del riesgo real de la operación empresarial, integrando los componentes legal y contable dentro del sistema. Desarrollamos documentación clara, comprensible y aplicable, y brindamos soporte permanente frente a requerimientos regulatorios. En Gómez Asesores & Consultores no trabajamos con plantillas estándar; cada implementación se adapta a la estructura, actividad económica y nivel de riesgo de cada empresa.
Preguntas Frecuentes
¿Quiénes están obligados a implementar SAGRILAFT?
Empresas vigiladas por la Superintendencia de Sociedades que cumplan con ciertos criterios de ingresos, activos o sector económico.
¿Qué sanciones existen por no tenerlo?
Pueden ir desde multas millonarias hasta la inhabilidad para contratar y pérdida de confianza de clientes o aliados estratégicos.
¿Cuánto tiempo tarda la implementación?
Depende del tamaño y complejidad de la empresa, pero normalmente logramos implementarlo en pocas semanas, sin frenar tus operaciones.
¿Cuál es la diferencia entre SARLAFT y SAGRILAFT?
Ambos son sistemas para prevenir lavado de activos y financiación del terrorismo, pero SAGRILAFT aplica a empresas no financieras (supervisadas por Supersociedades), mientras SARLAFT aplica al sector financiero.
¿Qué valor tiene el servicio?
Ajustamos la propuesta según el tamaño y sector de la empresa, garantizando un plan justo y acorde a tu realidad.
¿Pueden ser mi Oficial de Cumplimiento?
¡Sí! Además de implementar el sistema, también ejercemos como Oficiales de Cumplimiento externos. Esto significa que no solo te dejamos con documentos, sino que hacemos seguimiento, reportes y velamos por el funcionamiento real del SAGRILAFT en tu empresa.